Bezpieczny zysk bliżej domu? Obiektywne spojrzenie na inwestycje lokalne i zagraniczne.

Decyzja o zainwestowaniu kapitału wiąże się z rozważeniem wielu opcji. Coraz więcej inwestorów staje przed wyborem: inwestować na rodzimym rynku czy poszukać okazji za granicą? Obie strategie mają zalety i wady. Przyjrzyjmy się im.

Inwestycje zagraniczne: szanse i wyzwania (Przykład Hiszpanii - Alicante)

Decydując się na inwestycje poza granicami Polski, inwestorzy mogą napotkać zarówno atrakcyjne możliwości, jak i ryzyka.

Korzyści inwestycji zagranicznych:

• Dywersyfikacja portfela: Inwestowanie w różnych krajach może zmniejszyć ogólne ryzyko portfela, ponieważ rynki mogą reagować odmiennie na te same globalne wydarzenia.
• Dostęp do rynków o wysokim potencjale wzrostu: Niektóre gospodarki zagraniczne mogą rozwijać się szybciej niż Polska, oferując wyższe potencjalne stopy zwrotu.
• Specjalistyczne rynki i nisze: Inwestycje w krajach o ugruntowanej pozycji w określonych sektorach mogą przynieść unikalne możliwości.
• Korzyści klimatyczne i lifestylowe: Zakup nieruchomości w atrakcyjnych turystycznie regionach, takich jak Hiszpania (Alicante), może łączyć inwestycję z możliwością posiadania miejsca na wakacje lub przyszłą emeryturę w słonecznym otoczeniu, gdzie można cieszyć się śródziemnomorskim klimatem i ponad 300 słonecznymi dniami w roku.
• Potencjalnie wyższe stopy zwrotu w określonych sektorach: Niektóre rynki mogą oferować bardziej atrakcyjne stopy zwrotu w konkretnych segmentach rynku.
• Atrakcyjność turystyczna: Regiony takie jak Costa Blanca w Hiszpanii oferują piękne plaże, turkusowe morze i możliwości uprawiania sportów wodnych, co może przyciągać turystów i generować dochód z wynajmu.

Ryzyka inwestycji zagranicznych:

• Ryzyko kursowe: Wahania kursów walut mogą znacząco obniżyć lub podwyższyć realną wartość zysków.
• Złożoność prawna i podatkowa: Różnice w przepisach prawnych, podatkowych i regulacjach dotyczących nieruchomości mogą być trudne do zrozumienia i zarządzania. W przypadku Hiszpanii, znajomość hiszpańskiego prawa i skorzystanie z usług własnego prawnika jest konieczne.
• Trudności w zarządzaniu na odległość: Nadzór nad inwestycją w innym kraju może być wyzwaniem logistycznym i finansowym.
• Wyższe koszty transakcyjne: Opłaty za transfery, prowizje dla zagranicznych pośredników i koszty prawne mogą być wyższe. W Hiszpanii, dodatkowe koszty zakupu nieruchomości mogą wynosić 18% i obejmują opłaty notarialne, prawne i koszty tłumaczeń.
• Ryzyko polityczne i gospodarcze: Niestabilność polityczna, zmiany w prawie lub kryzysy gospodarcze mogą negatywnie wpłynąć na wartość inwestycji. Naliczanie dodatkowych opłat/podatków za domy wakacyjne. Zakaz wynajmu bez zgody mera i wspólnoty
• Bariery językowe i kulturowe: Mogą utrudniać komunikację i zrozumienie lokalnych warunków rynkowych.
• Specyfika rynku najmu: W Hiszpanii wynajem krótkoterminowy może być opłacalny sezonowo, ale poza sezonem może generować mniejsze dochody.
• Bezpieczeństwo najmu: W Hiszpanii istnieje wyższe ryzyko związane z plagą nielegalnie zajmowanych nieruchomości ("Ocupados"), co wymaga dodatkowych środków ostrożności.
• Dodatkowe formalności: W Hiszpanii mogą występować dodatkowe formalności prawne i koszty związane z zakupem nieruchomości.

Inwestycje lokalne: znajomość rynku (Przykład Warszawy)

Inwestowanie na rodzimym rynku również ma swoje mocne strony i potencjalne słabości.

Korzyści inwestycji lokalnych:

• Lepsze zrozumienie rynku: Znajomość lokalnych realiów gospodarczych, prawnych i kulturowych ułatwia podejmowanie decyzji.
• Łatwiejsze zarządzanie i kontrola: Bliskość inwestycji umożliwia bezpośredni nadzór i szybszą reakcję na ewentualne problemy.
• Niższe koszty transakcyjne: Zazwyczaj niższe opłaty związane z zakupem i zarządzaniem. W Polsce koszty zakupu nieruchomości obejmują opłatę za umowę przedwstępną (około 1 000 zł) i umowę końcową (około 6 000 zł).
• Brak ryzyka kursowego: Inwestycje w lokalnej walucie eliminują ryzyko wahań kursów.
• Potencjalne korzyści podatkowe: Lokalne przepisy mogą oferować specyficzne ulgi i odliczenia. W Polsce istnieje możliwość odliczenia 23% VAT.
• Stabilny popyt na wynajem: W miastach takich jak Warszawa istnieje wysoki popyt na wynajem przez cały rok ze strony pracowników korporacji, studentów, ekspatów i turystów.
• Atrakcyjność miasta: Warszawa oferuje bogate atrakcje turystyczne, rozwiniętą infrastrukturę i jest ważnym centrum biznesowym w Europie Środkowo-Wschodniej. Rocznie odwiedza ją 17 000 000 turystów z całego świata.

Ryzyka inwestycji lokalnych:

• Ograniczona dywersyfikacja geograficzna: Cały kapitał jest narażony na ryzyko związane z jednym rynkiem.
• Potencjalnie niższe stopy zwrotu w niektórych sektorach: W zależności od rynku, lokalne stopy zwrotu mogą być niższe niż w niektórych niszach zagranicznych.
• Większa podatność na lokalne kryzysy: Lokalne problemy gospodarcze lub polityczne mogą silniej dotknąć inwestycje krajowe.

Warszawski rynek nieruchomości użytkowych jako przykład lokalnej inwestycji:

Warszawa, jako dynamicznie rozwijająca się stolica, oferuje stabilny rynek nieruchomości użytkowych. Inwestycje takie jak Nano Apart mogą stanowić atrakcyjną lokalną alternatywę, oferując nowoczesne apartamenty w mieście z rozwiniętą infrastrukturą transportową.

Podsumowanie

Zarówno inwestycje zagraniczne, jak i lokalne mają profile zarówno ryzyka jak i potencjalnych zysków. Wybór najlepszej opcji zależy od indywidualnych celów inwestora, tolerancji ryzyka i wiedzy na temat danego rynku. Inwestycje zagraniczne, jak w Hiszpanii, mogą oferować dostęp do atrakcyjnych lokalizacji i potencjalnie wyższe stopy zwrotu, ale wiążą się z większą złożonością prawną, ryzykiem walutowym i wyższymi kosztami transakcyjnymi. Inwestowanie lokalnie, jak w Warszawie, zapewnia większą kontrolę i zrozumienie rynku, potencjalne korzyści podatkowe i stabilny popyt na wynajem, ale może oferować mniejszą dywersyfikację.

Warszawski rynek nieruchomości użytkowych, reprezentowany przez projekty Arche czy Nano Apart, może stanowić solidną i bezpieczną opcję dla inwestorów poszukujących stabilnych zysków bliżej domu.

Zachęcamy do samodzielnego, dokładnego zbadania obu możliwości przed podjęciem decyzji.

Zainteresowany/a poznaniem szczegółów bezpiecznej inwestycji w Warszawie? Zapraszamy do kontaktu z naszymi agentami, aby dowiedzieć się więcej o Nano Apart:

Krystyna Daszewska +48 696 646 660
Tomasz Dytkowski +48 888 549 007

Zapraszamy również do lektury naszego artykułu o korzyściach profesjonalnego zarządzania najmem.